Politique de Conformité KYC & LBC

Protéger Vous et Votre Argent

Chez CADORIM, votre sécurité est notre priorité. Pour vous protéger, protéger le système financier et nous conformer aux réglementations internationales, nous appliquons des procédures rigoureuses de KYC (Know Your Customer – Connaissance du Client) et de LBC (Lutte contre le Blanchiment de Capitaux).

Nous sommes dûment agréés par la Banque Centrale de Mauritanie (Licence n° 37GR2023) pour fournir des services de transfert d’argent et de portefeuille électronique en toute sécurité.

Nos standards de conformité sont alignés avec :

• La réglementation financière mauritanienne,
• Les directives financières de l’Union Européenne (UE) et du Royaume-Uni (UK),
• Les recommandations du GAFI (Groupe d’Action Financière) en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Quels documents fournir pour vérifier votre identité ?

Pour créer un compte ou envoyer/recevoir de l’argent, vous devez fournir :

Document d’identité valide (un seul parmi) :

• Carte nationale d’identité
• Passeport
• Titre de séjour (pour les ressortissants étrangers)
• Permis de conduire (si accepté)

Justificatif de domicile récent (daté de moins de 3 mois) :

• Facture d’eau, d’électricité ou de gaz
• Relevé bancaire
• Quittance de loyer ou certificat de résidence
• Courrier officiel d’une administration publique

Confirmation d’identité : Nous pourrons vous demander un selfie en direct ou une vérification vidéo pour nous assurer que vous êtes bien le titulaire des documents fournis.

Pourquoi ces informations sont-elles demandées ?

Pour respecter pleinement la réglementation, nous pourrons vous demander :

• Le motif de la transaction (ex. : soutien familial, frais scolaires, dépenses personnelles)
• Votre relation avec le bénéficiaire
• La source de vos fonds (ex. : salaire, revenus d’activité)

Ces vérifications nous permettent de mieux évaluer votre profil de risque et de sécuriser la plateforme pour tous.

Comment nous évaluons et gérons le risque

Chaque client est vérifié par rapport à :

• Des listes de sanctions internationales (ONU, UE, OFAC, etc.)
• Les listes PEP (Personnes Politiquement Exposées)
• Des bases de données sur les crimes financiers

Selon votre profil de risque, nous pourrons :

• Demander des documents supplémentaires,
• Retarder ou bloquer une transaction,
• Refuser l’ouverture d’un compte.

Suivi des transactions en temps réel

Toutes les activités sont surveillées à l’aide de systèmes avancés pour détecter :

• Des montants anormalement élevés ou répétés
• Des envois vers des pays à haut risque
• Des modèles suspects ne correspondant pas à votre profil

En cas de risque détecté, nous pouvons suspendre ou annuler la transaction et ouvrir un examen de conformité.

Vos données sont en sécurité

• Vos informations sont stockées de façon sécurisée conformément aux lois applicables en matière de protection des données.
• Nous les conservons pendant au moins 5 ans, comme l’exige la réglementation.
• Vos données ne sont communiquées aux autorités que dans les cas légalement prévus.

Que se passe-t-il en cas de non-conformité ?

Le non-respect des exigences KYC/LBC peut entraîner :

• Le rejet de votre transaction
• La suspension ou la fermeture de votre compte
• Un signalement aux autorités financières